ضوابط انجام حوالجات ارزي

انجام حوالجات ارزي در حال حاضر نقش اساسي در اقتصاد بسياري از كشورها ايفا نموده و كمك قابل توجهي به رشد اقتصادي مينمايد. به منظور ارسال ارز از طريق يك بانك به حساب شخص يا شركت در بانك مقصد از حواله ارزي شبكه سويفت استفاده مي شود.

شرايط ، قوانين و نكات ارسال حواله : 

طبق قوانين و مقررات بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران جهت احراز هويت كامل مشتري ، كپي كارت ملي ضميمه فرم درخواست حواله مي شود.

مشتري ملزم به تكميل فرم درخواست حواله به صورت كامل و خوانا ( به فارسي و لاتين) مي باشد و درصورت بروز هرگونه مشكل از جمله برگشت، تاخير، مسدود شدن ارز و ... بر اساس درج اطلاعات ناقص و يا اشتباه در فرم حواله ، مسئوليت آن بر عهده مشتري بوده و صرافي پالاديوم هيچگونه مسئوليتي بر عهده نخواهد گرفت.

كليه كارمزدها و هزينه ها جهت اصلاحيه و پيگيري مجدد بر عهده مشتري مي باشد.

توجه: قابل ذكر است در صورت نقص يا اشتباه در اطلاعات موجود در فرم حواله بانكي، برگشت آن حواله، گاهي تا چند ماه به طول مي انجامد و مسئوليت اين اشتباه به عهده مشتري است.

حواله هاي ارزي فقط در صورت تاييديه برگشت بانك يا كارگزار مربوطه از نظر صرافي برگشتي تلقي مي شوند و مشتري بايستي براي اثبات ادعاي خويش مستندات لازم را ارائه دهد.

در صورت برگشت حواله بعد از انجام حوالجات ارزي به هر دليل (نواقص اطلاعات حساب گيرنده، قوانين بين المللي پولشويي و قوانين تحريم بانكي ايرانيان) كارمزد بانكي مربوطه از آن كسر شده و حواله مربوطه بعد از كسر كارمزد به صورت خالص برگشتي به مشتري مسترد خواهد شد و ظرف 24 ساعت پس از برگشت بايد از طرف مشتري تعيين تكليف شود.

الف . در صورتي كه مشتري اعلام به حواله مجدد نمايد ( در شرايطي كه امكان حواله مجدد وجود داشته باشد ) مي بايست كارمزدهاي مربوطه حواله فوق را پرداخت نمايد .

ب . در صورتي كه مشتري درخواست وجه ريالي حواله را داشته باشد فقط به نرخ روز (نرخ خريد) با مشتري محاسبه و تسويه مي گردد. لذا نرخ اوليه خريد حواله ملاك تسويه نمي باشد و چه قيمت ارز مربوطه بالا رفته يا پايين آمده باشد فقط به نرخ روز از مشتري خريداري مي شود

اين صرافي فقط در شرايطي مي تواند نام فرستنده  ( ذكر نام فرستنده حواله يا با اوردر – در هنگام ايجاد انجام حوالجات ارزي  ) را در حواله بانكي ذكر كند كه از قوانين كارگزار يا بانك مربوطه مانعي نداشته باشد و در غير اينصورت از نوشتن نام فرستنده معذور است.